12 716 американцев потеряли общую сумму в 63 миллиона долларов. Не будь частью статистики
12 минут на чтение
Чего ожидать в 2019 году Источник: WITN
63 миллиона долларов. Это сумма денег, которая была потеряна из-за мошенничества с телефонными звонками IRS с октября 2013 года. Это согласно данным Генерального инспектора налоговой службы казначейства (TIGTA), подразделения федерального правительства США, которое обеспечивает добросовестность при администрировании внутренних законы о доходах.
Поэтому неудивительно, что эта афера занимает вторую строчку в списке «Грязной дюжины». Список, который ежегодно составляет IRS, выделяет 12 наиболее опасных видов мошенничества, нацеленных на налогоплательщиков. Фишинг занимает первое место.
В пресс-релизе, датированном мартом прошлого года, комиссар IRS Чак Реттиг признает угрозу, которую представляют эти мошенничества с телефонными звонками, но заверяет граждан, что они работают вместе со своими партнерами по саммиту по безопасности, чтобы разобраться в этом. Он также предупреждает людей быть особенно осторожными в последние месяцы периода подачи налоговой декларации, с января по апрель, поскольку именно тогда мошенники начинают полномасштабные атаки.
И чтобы лучше понять то, что говорил комиссар, вот анализ, сделанный экспертами allareacodes.com. В этом анализе сравнивается количество жалоб на звонки от роботов, поданных потребителями за последние четыре месяца периода подачи за последние три года. Мы понимаем, что это не является прямым отражением звонков о налоговых мошенничествах, поскольку в нем рассматриваются общие жалобы, связанные с реестром «Не звонить», но, тем не менее, это не совпадение, что рост наблюдается именно тогда, когда люди заканчивают уплату налогов. .
Согласно этому анализу, количество жалоб возрастает на 20% в марте и апреле по сравнению с январем.
Среднее количество жалоб по месяцам (2016-2018)
Дальнейшая разбивка этой статистики по неделям показывает, что количество жалоб на 10% больше в третью неделю апреля, чем в последнюю неделю марта. Кроме того, по сравнению с январем, в эту третью неделю апреля в 5 раз больше жалоб.
Среднее количество жалоб по неделям (2016-2018)
Как работает мошенничество с телефонным звонком IRS: выявление мошенников
Самое смешное, что когда вам впервые рассказывают о мошенничестве, это звучит настолько очевидно, что вы задаетесь вопросом, как кто-то может на это попасться. Но эти мошенники действуют настолько клинически, что вы просто втягиваетесь в это. Они охотятся на ваш страх. Ввергните вас в состояние паники, чтобы вы перестали думать логически.
Но «хорошо» то, что мошенничество, похоже, следует определенному сценарию. Это позволяет легко идентифицировать их, если вы в курсе. И именно поэтому, как вы увидите позже, одним из ключей к остановке мошенников является просвещение общественности.
Как работает мошенничество IRS с выдачей себя за другое лицо
Первый контакт
Мошенники могут связаться с вами двумя способами. В первом случае они оставляют вам записанное сообщение, в котором выделяется сумма, которую вы должны IRS по налоговой задолженности, затем они просят вас немедленно вернуть им, иначе они примут против вас судебный иск. А во втором способе они связываются с вами напрямую.
Аутентификация
Преступники идентифицируют себя, используя вымышленные имена и поддельный номер значка. В основном они будут использовать типичные американские имена, такие как Джон Смит и Сара Уокер, но это может быть изменено. Они также подделывают идентификатор вызывающего абонента, так что создается впечатление, что вам звонят из IRS. Они могут даже попросить вас зайти на сайт IRS, чтобы проверить, действительно ли это их номер телефона.
У мошенников также могут быть последние 4 цифры вашего номера социального страхования, которые они используют для дальнейшей проверки.
Угрозы начинаются
Мошенники знают, на какие психологические кнопки надо нажимать. В отличие от лотерейных мошенничеств, которые основываются на желании людей заработать деньги, налоговое мошенничество по телефону использует ваш страх потери и, в данном случае, потери вашей свободы. Вот почему они угрожают вам арестом или депортацией иммигрантов. Они также могут пригрозить отозвать вашу рабочую лицензию или продать вашу машину с аукциона.
И чтобы убедиться в достоверности своего рассказа, они снова звонят вам, но на этот раз подделывают номера, чтобы выдать себя за полицию или автомобильную компанию.
Еще одна хитрая уловка, которую используют эти мошенники для обеспечения успеха своей аферы, - это полная изоляция вас. Они угрожают вам не прекращать разговор и настаивают на том, чтобы вы поддерживали с ними постоянную связь на протяжении всего процесса. Это сделано для того, чтобы лишить вас возможности задаться вопросом, что происходит.
Потому что, дав вам немного передышки, вы начнете замечать трещины в истории. Например, вам звонят из службы экстренной помощи, когда это просто номер экстренной помощи. Да, если вы не знали, даже в том редком случае, когда полиция решит позвонить вам, это никогда не будет отображаться как 911 в вашем идентификаторе вызывающего абонента.
Закрытие сделки
В большинстве случаев эти мошенники никогда не требуют уплаты налоговой задолженности. Они просто подталкивают вас к угрозам, пока вы не будете их предлагать. Довольно умный ход, если вы спросите меня.
Обратите внимание, что во время звонка мошенники будут связывать вас с разными людьми, с которыми вам нужно поговорить, поскольку они пытаются имитировать различные отделы в IRS. На последнем этапе вы поговорите с их близкими, которые расскажут вам, как производить платежи. В основном это касается банковских переводов, платежей дебетовыми картами или подарочных карт.
Одна вещь, которая выделяется в этих преступниках, - это их уверенность. Любой специалист по продажам и маркетингу скажет вам, что уверенность - ключ к заключению любой сделки. Что, по сути, и делают эти мошенники.
До сих пор все, что мы сказали, звучало для кого-то законно, верно? От идентификатора вызывающего абонента до имен, номера значка и даже их знания вашей личной информации, такой как номер социального страхования. Итак, как вы можете быть уверены, что звонит не IRS? Просто.
Это признаки того, что вы не разговариваете с настоящим IRS.
Предупреждающие знаки
IRS никогда не будет звонить вам прямо на вашу домашнюю линию и требовать уплаты налогов. По крайней мере, до того, как они отправят вам несколько писем с указанием того же. И я говорю о обычной почте, которую доставляет Почтовая служба Соединенных Штатов.
IRS не будет угрожать отправить вас в местную полицию и не будет угрожать депортацией. Это слишком низкое опускание, и IRS предпочла бы пойти по-крупному или пойти домой. Поэтому в самом крайнем случае они могут заморозить и арестовать деньги на ваших банковских счетах. Я говорю крайность, потому что вы получите множество уведомлений, прежде чем это произойдет.
IRS не требует немедленных выплат. Это будет противоречить закону о правах налогоплательщика, в котором говорится, что вы имеете право оспаривать и обжаловать сумму, указанную в качестве вашей налоговой задолженности.
IRS никогда не отправит вам электронное письмо с просьбой об уплате налоговой задолженности. Помните, обычная почта!
IRS также никогда не потребует от вас предоставления личной финансовой информации по телефону. Так что, если звонящий требует, чтобы вы предоставили ему номер своей дебетовой карты / пароль, то это определенно мошенничество. Немедленно завершите звонок.
Что делать, если вам позвонили в IRS Imposter
Как бороться с самозванцами IRS
Итак, теперь вы знаете, как идентифицировать самозванца, но как вы реагируете? Конечно, важно, чтобы вы немедленно завершили звонок и не предоставили абонентам никакой личной информации. Если вы уверены, что у вас есть задолженность по уплате налогов, мы рекомендуем сначала позвонить им по официальному номеру 800-829-1040. Это поможет вам развеять любые сомнения относительно подлинности телефонного звонка.
Как только это будет сделано, вы можете приступить к сообщению о звонке, что поможет правительству в борьбе с мошенничеством с телефонными звонками. Это можно сделать двумя способами.
Первый включает сообщение о телефонном звонке в TIGTA. У них есть онлайн-форма где вы указываете детали, описывающие, как произошел телефонный звонок.
Другой вариант - подать жалобу в Федеральную торговую комиссию (FTC). Орган, уполномоченный защищать потребителей в США.
Сообщение об этих мошенниках будет иметь решающее значение для того, чтобы помочь этим агентствам не отставать от тенденций мошенничества. Таким образом, они могут узнать, побеждают ли они в этой битве или нужно увеличивать масштаб битвы.
Чтобы сообщить о мошенничестве, отправьте его по адресу phishing@irs.gov . И хотя это кажется общеизвестным, никогда не открывайте вложения, включенные в электронные письма.
Рассмотрение мошенничества с телефонными звонками IRS с использованием реальных номеров
Люди не осознают, насколько серьезна эта афера, пока не увидят фактическую статистику. И знаешь, что? Каждый является целью независимо от того, в каком состоянии вы находитесь. Но, как вы увидите, некоторые состояния более целенаправлены, чем другие.
В Неваде больше всего сообщений о мошенничестве: 2579 человек из каждых 100000 человек, подавших жалобу. В Калифорнии на каждые 100 000 человек была подана 1891 жалоба. Техас находится под номером 39 в списке с 1421 жалобой. Вот полный список жалоб на мошенничество по каждому штату.
Распространение мошенничества с телефонными звонками в США (тепловая карта)
Распространение мошенничества с телефонными звонками в США (Barchart)
Что делают правительство и заинтересованные органы в отношении налоговой аферы
Если есть одна вещь, которая ясна до этого момента, так это то, что мошенничество с телефонными звонками процветает на незнании. Основная причина, по которой людей обманывают, заключается в том, что у них нет адекватной информации по теме. Поэтому неудивительно, что основная стратегия борьбы с мошенничеством - это кампании по повышению осведомленности общественности.
Каждый год IRS запускает информационную кампанию, в рамках которой информирует общественность о 12 самых безудержных налоговых махинациях в своем списке «Грязная дюжина».
IRS вместе с TIGTA и FTC также сотрудничает со СМИ, Конгрессом и другими заинтересованными сторонами, чтобы обеспечить охват как можно большего числа граждан. Они также работают с телефонными компаниями, чтобы закрыть любой номер, который, как сообщается, участвовал в этом мошенничестве.
Также, исходя из более практических соображений, правительство арестовало несколько человек, причастных к мошенничеству, и при этом им удалось закрыть ряд центров обработки вызовов. Удивительно, но большинство из этих центров обработки вызовов расположены за пределами страны, и правительство не может их отследить.
Индия является крупнейшим виновником большинства мошенничества. Сообщается, что индийские колл-центры участвуют более чем в каждой десятой жалобе на мошенничество в Великобритании. Только в прошлом году 21 человек из разных штатов США был арестован и обвинен в сговоре с 32 другими лицами в телефонных центрах Индии с целью выманивания у 15 000 американских налогоплательщиков их денег.
Так что в следующий раз, когда вы обнаружите, что задаетесь вопросом, почему IRS, похоже, нанимает только индийцев, это может быть просто потому, что это мошенничество. Особенно, когда они представляются Джоном Смитом.
Шаги, которые вы можете предпринять как частное лицо, чтобы избежать мошенничества
Пока мы ждем вмешательства правительства, вы также можете принять определенные меры, чтобы не попасться на эти мошенничества. О чем я говорю?
Ознакомьтесь со Свидетельством о правах налогоплательщика. Потому что, если бы вы это сделали, вы бы знали, что налогоплательщик имеет право оспорить позицию IRS и быть услышанным. Тогда вы не испугаетесь, когда позвонят мошенники и потребуют немедленную оплату, иначе вас арестуют.
Еще один трюк, который вы можете использовать, - это использование автоответчика, который будет отвечать на телефонные звонки мошенников IRS, уведомляя мошенников о том, что то, что они делают, является преступлением. Звучит банально, но работает. Тем более, что взаимодействие с зэками увеличивает их шансы заманить вас в свою ловушку.
Чтобы защититься от фишинговых писем, используйте программное обеспечение безопасности, такое как антивирус и антивирус, и зашифруйте конфиденциальные данные, которые вы храните на своем компьютере. Программное обеспечение также можно использовать для защиты вашего соединения при проведении онлайн-транзакций, чтобы киберпреступники не перехватили вашу финансовую информацию.
Новые методы мошенничества
Мошенники знают: чтобы выжить, им нужно развиваться. Итак, что они делают в условиях продолжающихся массовых кампаний по информированию масс об их проступках? Они меняют тактику. Придумывайте новые методы, чтобы обмануть ничего не подозревающих граждан. К сожалению, пока не поступят жалобы на конкретное мошенничество, трудно сказать, что они будут делать дальше. Но вот несколько новых подходов, которые они использовали.
Представьте себя сотрудниками IRS, которые хотят помочь вам завершить процесс подачи налоговой декларации.
Этот метод будет особенно эффективным в это время, когда мы приближаемся к концу периода подачи налоговой декларации. Мошенники звонят или пишут вам по электронной почте, утверждая, что они получили ваши файлы, но перед завершением процесса им необходимо выполнить некоторые проверки.
Фишинг электронной почты IRS
Затем они попросят вас предоставить им свой номер социального страхования и другую финансовую информацию, например номер кредитной карты. Имейте в виду. IRS никогда не будет звонить вам с просьбой предоставить такую информацию. Мошенники намерены использовать эту информацию, чтобы подать мошеннические отчеты и потребовать возмещения.
Ориентация на налоговых специалистов, а не на отдельных лиц
С другой стороны, мошенники переключают свою цель на налоговых специалистов. Эта афера включает отправку электронного письма налоговым инспекторам, пытающимся украсть их имена пользователей и пароли. Мошенники выдают себя за государственные бухгалтерские или профессиональные ассоциации и включают в электронные письма ссылки, чтобы получить данные для входа.
Эта афера довольно опасна, потому что в случае успеха мошенники получат доступ к финансовой информации всех клиентов налогового специалиста. По данным IRS, киберпреступники целенаправленно атаковали профессионалов из Лоуа, Иллинойс, Нью-Джерси и Северной Каролины. Чтобы избежать такого мошенничества, налоговым инспекторам рекомендуется посещать официальные сайты этих ассоциаций, а не открывать ссылки, содержащиеся в электронных письмах.
Мошенники, выдающие себя за адвоката налогоплательщиков (ТАС)
Мошенники также приняли новую технику, при которой они звонят своим предполагаемым жертвам, утверждая, что они являются TAS, независимой организацией в рамках IRS, которая помогает в решении проблем между налогоплательщиком и IRS.
Эти мошенники подделывают номера офисов TAS в Хьюстоне / Бруклине и запрашивают вашу личную информацию, включая ваш номер социального страхования и индивидуальный идентификационный номер налогоплательщика (ITIN).
Здесь я говорю вам, что TAS никогда не будет инициировать контакт с налогоплательщиком. Вы связываетесь с ними, когда вам нужна помощь в решении проблемы IRS.
Мошенники, выдающие себя за сотрудников компании
Это еще один опасный метод, который нацелен сразу на многих людей. Мошенники выдают себя за сотрудников компании, в основном за руководителей, и отправляют электронное письмо сотрудникам отдела кадров или начисления заработной платы с просьбой прислать форму организации w-2, которая содержит финансовую информацию обо всех сотрудниках.
Выдача себя за другое лицо
Или, если использовать более прямой подход, мошенники предписывают сотрудникам по заработной плате изменить депозитный счет для целей расчета заработной платы, а затем предоставить им новый счет и номер маршрута, принадлежащие мошенникам. Такие письма следует пересылать на адрес phishing@irs.gov.
Использование служб видеорелейной передачи для нацеливания на людей с проблемами слуха
Мошенники также применили новую технику, в которой они нацелены на людей с проблемами слуха, звоня им через службу видеорелейной передачи. Распространенным предположением является то, что все вызовы VRS являются законными, потому что кто-то интерпретирует сообщение.
Мошенничество IRS Video Relay Services
Но правда в том, что интерпретаторы VRS не проверяют запросы на достоверность, что означает, что мошенники могут легко добраться до вас через эту систему.
Заключение: чего ожидать в 2019 году
2019 год, кажется, будет удачным. Не для мошенников, а для правительства и его граждан. Оказывается, многочисленные массовые информационные кампании работают. Сообщается, что некоторое время назад мошенникам удавалось получать жертву за каждые 40-50 звонков. Как насчет сейчас? Что ж, теперь им нужно сделать 300-400 звонков, прежде чем у них появится жертва.
Таким образом, в этом году вы можете ожидать увеличения количества телефонных звонков, совершаемых каждый день, поскольку мошенники пытаются заманить больше жертв в свою сеть мошенничества. Но даже это окажется все менее и менее плодотворным, поскольку общественность продолжает получать информацию об этих мошенничествах.
Еще можно ожидать изменения методологии мошенников. К сожалению, неизвестно, что они будут делать дальше. Но вы всегда должны помнить одну важную вещь: IRS никогда не будет звонить или писать по электронной почте напрямую, не отправив вам письмо. Ознакомление с правами налогоплательщика также даст вам правовое основание для борьбы с мошенниками.
Итак, можем ли мы ожидать в будущем времени, когда мошенники не смогут найти жертву? Никогда не говори никогда, но, на мой взгляд, это маловероятно. Страх - их оружие. И если толкать достаточно долго, сломается кто-нибудь. Независимо от того, насколько вы уверены, что это афера, всегда есть небольшой страх. Что, если это не так. Так они и получат случайную жертву.
Кроме того, тот факт, что они будут менять тактику, означает, что вы легко можете оказаться втянутым в новую аферу. Однако конечная цель - свести к минимуму уровень угрозы, исходящей от этих мошенников, и я бы сказал, что это медленно достигается.
